商品と毎月の金額を自分で決める
eスマート証券は投信積立が月100円から。運用地域や信託報酬の異なるファンドを自分で選び、家計に合わせて額を設定できます。
投資信託とおまかせ運用｜自己選択・ひふみ・ROBOPROの費用
投資先と積立額を決める人へ
三菱UFJ eスマート証券
- 月100円から投信を積み立て
- 地域や株式・債券の割合を選択
証券口座で自分がファンドを選ぶ方法、ひふみの直販でファンドを買う方法、ROBOPROへ資産配分を任せる方法では、誰が商品と配分を決めるかが違います。口座の開設費用だけでは保有中の負担額は決まりません。
ひふみ投信の信託報酬は年1.078％、ROBOPROの運用報酬は3000万円以下の部分が年1.10％です。ROBOPROには組み入れるETFの信託報酬等も別にかかるため、表示率をそのまま同じ総費用として比べると差が消えます。
最終更新：
運用を任せる範囲で選ぶ3方式
ETFの配分変更と売買を任せる
ROBOPROはETF配分と売買を投資一任。自分で各ETFを発注する作業を任せられ、初回10万円と継続的な運用報酬が必要です。
商品選び・売買の担当と保有費用
| 方式 | 商品・配分を選ぶ人 | 購入の最低金額 | 継続費用 |
|---|---|---|---|
| eスマート証券の投信積立 | 投資家がファンドと金額を選択 | 月100円 | ファンドごとの信託報酬等 |
| ひふみ投信の直販 | 投資家が購入ファンドを選択、組入銘柄は運用会社 | 1000円 | ひふみ投信は信託報酬年1.078％等 |
| ROBOPRO | 投資一任でFOLIOがETF配分・売買を実施 | 初回10万円、追加1万円 | 運用報酬年1.10％等＋ETFの費用 |
ひふみのNISA対象商品
ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみワールド、ひふみワールド＋は、つみたて投資枠と成長投資枠の両方に対応。ひふみらいと、まるごとひふみなどには成長投資枠だけの対象商品があります。
直販のNISAでは、ひふみの対象ファンドから選ぶ構成になります。国内外の株式を直接注文したい用途や、別運用会社のファンドをまとめて保有したい用途は、総合証券会社の取扱商品が選択条件です。
保有中の費用と損失
ROBOPROの運用報酬は運用ETFの時価評価額3000万円以下の部分が税込年1.10％、超える部分が年0.55％です。組み入れるETFの信託報酬等を間接的に負担します。投資信託の信託報酬と、運用代行の報酬を別に数える方式です。
資産配分を任せても、ETFの価格下落、円高、発行者の信用悪化による損失は投資家に帰属します。直販ファンドや自己選択の投信も市場変動によって元本割れが発生します。
サービス案内
三菱UFJ eスマート証券
仕様・契約の詳細
ファンドと積立額を自分で選べる
投資する地域、株式と債券の割合、保有費用を自分で決めたい人向けです。月100円からの投信積立で、予算を複数のファンドへ配分できます。運用方針を商品選びへ反映できることが、投資一任との違いです。
配分を変更する時期も自分で決める
積立額や購入商品を自分で変えられるため、教育費など支出予定の変化に合わせて購入額を調整できます。配分を維持・変更する作業も自分で行う方式です。継続費用は選んだファンドごとに異なります。
ひふみ投信
投資銘柄の選定を任せたい人へ
- 銘柄の選定を運用担当者へ任せる
- 1,000円から直販ファンドを購入
仕様・契約の詳細
個別銘柄の選定を運用担当者へ任せる
企業を一社ずつ分析して株を買う作業を減らし、ひふみの運用方針へ投資したい人向けです。投資家は買うファンドを決め、組み入れる銘柄の選定はレオスの運用担当者が行います。ファンドを自分で選ぶ部分と、その中の運用を任せる部分が分かれます。
1,000円から直販ファンドを購入
物件や個別株ごとの購入資金を用意せず、ファンド単位で積み立てられます。直販のひふみ投信と販売会社経由のひふみプラスは購入窓口が異なります。ひふみ投信の信託報酬は税込年1.078％等で、購入・換金手数料0円でも保有費用は発生します。
ROBOPRO
ETFの配分と売買を任せたい人へ
- ETFの配分変更と売買を任せる
費用・利用条件
初回10万円以上、追加1万円以上で、提携サービスによって最低額が異なります。一部換金は1万円以上で、保有額に対する割合によって全売却となる条件があります。注文中は追加購入や換金指示を出せません。
仕様・契約の詳細
ETFの配分変更と売買を任せる
商品を選ぶだけでなく、資産配分の変更や各ETFの売買も任せたい人向けです。FOLIOが米国上場ETFの配分と発注を行い、投資家がETFごとに注文する作業を減らせます。自己選択の投信積立より、任せる範囲が広い方式です。
資産配分を継続して調整
原則月1回の変更に加え、市場状況に応じた臨時変更もある運用です。自分で配分変更を繰り返す作業を任せられる一方、初回10万円と運用報酬、ETFの費用が必要です。商品価格と為替の下落による損失は投資家が負担します。